Revolucione su experiencia bancaria: El poder del onboarding digital

¿Está harto de los largos y tediosos procesos de integración, u onboarding, que frustran y sobrecargan de trabajo tanto sus clientes como su equipo? Con el auge de la banca electrónica y el aumento de la competencia entre entidades financieras, nunca ha sido tan importante ofrecer una experiencia de incorporación fluida y eficaz.

Ahí es donde entra en juego el onboarding digital. El onboarding digital ofrece muchas ventajas a las entidades, unos tiempos de procesamiento más rápidos, costes reducidos, mayor satisfacción del cliente y seguridad reforzada.

En este artículo, analizaremos en detalle el onboarding digital y cómo Ud. puede utilizar la tecnología más avanzada para ofrecer una experiencia de onboarding inigualable.

¿En qué consiste el onboarding digital?

La incorporación digital es el proceso de captación de nuevos clientes a través de plataformas en línea, que les permiten acceder a diversos servicios bancarios de forma virtual, sin necesidad de acudir en persona a una sucursal.

Este enfoque agilizado no sólo ahorra tiempo y recursos tanto a los clientes como a las entidades financieras, sino que también mejora la experiencia bancaria en general.

¿Cómo funciona el onboarding digital?

En pocas palabras, el proceso comienza cuando los clientes rellenan un formulario de solicitud en línea para facilitar su información personal y financiera. A continuación, los bancos utilizan tecnología de vanguardia como Bankingly para verificar la identidad del cliente, lo que evita el fraude.

Una vez confirmada la identidad, la entidad suele crear la nueva cuenta del cliente, permitiéndole elegir los tipos de cuenta y las funcionalidades que se adapten a sus necesidades. Los clientes pueden entonces ingresar fondos en su cuenta utilizando diversos métodos y empezar a utilizar sus servicios bancarios de inmediato.

Los componentes claves del onboarding digital

Un proceso de onboarding digital de éxito consta de varios componentes esenciales que garantizan la eficacia, la seguridad y el cumplimiento.

Los componentes trabajan en sinergia para crear una experiencia fluida y cómoda para los clientes y las instituciones financieras, e incluyen:

• La biometría: La tecnología biométrica de vanguardia, como el reconocimiento facial y el escaneo de huellas dactilares, se emplea para proporcionar un proceso de verificación de identidad seguro y fácil de usar para los clientes.
• La verificación de identidad: Las herramientas avanzadas de comprobación de identidad, impulsadas por la inteligencia artificial y el aprendizaje automático, garantizan evaluaciones rápidas y precisas de la información del cliente, cumpliendo con los requisitos reglamentarios de KYC y AML.
• La presentación de documentos: Un eficiente sistema de presentación de documentos simplifica el proceso para los clientes, permitiéndoles cargar los documentos necesarios de forma fácil y segura. Esto no sólo ahorra tiempo, sino que también permite a los bancos revisar y procesar los documentos con mayor rapidez.
• Las comprobaciones de cumplimiento: Las comprobaciones de cumplimiento, incluidos los controles KYC y AML, las evaluaciones crediticias y los perfiles de riesgo, desempeñan un papel crucial en el proceso de onboarding digital.

El éxito del proceso de onboarding digital depende de la integración fluida de estos componentes claves, y por eso nos distinguimos.

Al combinar la biometría, la verificación de identidad, la presentación de documentos y las comprobaciones de cumplimiento, Bankingly crea una experiencia de incorporación eficiente, segura y fácil de usar que satisface las necesidades tanto de los clientes como de los reguladores.

¿Por qué las PYMES financieras necesitan el onboarding digital?

Las pequeñas y medianas empresas del sector financiero se enfrentan a retos únicos en lo que respecta a la captación y fidelización de clientes. La rápida expansión digital ejerce una presión adicional sobre estas instituciones para que se mantengan a la vanguardia.

Adoptar el onboarding digital es esencial para que estas instituciones superen estos retos y sigan siendo competitivas en un panorama financiero en rápida evolución.

Encontrará algunos motivos a continuación:

• Aumento de la competencia: Con la aparición de empresas fintech y bancos digitales, las instituciones financieras PYME se enfrentan a una competencia cada vez mayor. Para seguir siendo relevantes y atraer a nuevos clientes, estas instituciones deben ofrecer un proceso de incorporación ágil y fácil de usar.
• Cumplimiento normativo: Las instituciones financieras PYMES deben cumplir con las mismas regulaciones estrictas de KYC y AML que sus contrapartes más grandes, pero a menudo con menos recursos. Las plataformas digitales de onboarding, como Bankingly, automatizan las comprobaciones de cumplimiento, garantizando la adhesión a la normativa y reduciendo al mismo tiempo la carga sobre el personal y los recursos.
• Seguridad mejorada: A medida que los delitos financieros y las ciberamenazas se vuelven más sofisticados, las PYMES deben invertir en medidas de seguridad avanzadas para proteger los datos de los clientes y prevenir el fraude. Las soluciones de onboarding digital ofrecen funciones de verificación de identidad y autenticación biométrica de última generación.
• Eficiencia operativa: Las instituciones financieras más pequeñas suelen lidiar con recursos y personal limitados. Mediante la implementación de un proceso de onboarding digital, las PYMES pueden agilizar sus operaciones, liberando al personal para que se centre en tareas de mayor valor y mejorando la productividad general.
• Experiencia del cliente: Para atraer y fidelizar a los clientes, las instituciones financieras PYMES deben ofrecer una experiencia bancaria fluida y cómoda. Las plataformas digitales de onboarding ofrecen a los clientes la posibilidad de abrir cuentas y acceder a los servicios desde la comodidad de sus hogares, lo que mejora significativamente la satisfacción y la fidelidad de los clientes.
• Adaptabilidad: A medida que crecen las instituciones financieras PYMES, sus procesos de onboarding deben poder desarrollarse en paralelo. Las soluciones de onboarding digital deben ofrecer la flexibilidad y adaptabilidad necesarias para acomodar el crecimiento y las necesidades cambiantes del negocio.

Mantenerse a la vanguardia

La era de la transformación digital ha revolucionado el sector bancario, y el onboarding digital ha pasado a ocupar una posición central como componente vital para mejorar la experiencia del cliente.

Por lo tanto, si está listo(a) para transformar su proceso de onboarding y llevar la experiencia de sus clientes al siguiente nivel, ¡no busque más allá de Bankingly!

Nuestra solución integral ofrece un proceso de onboarding digital sin complicaciones y totalmente conforme con la normativa, que distinguirá fácilmente a su empresa de la competencia.

Con Bankingly, puede mantenerse a la vanguardia y formar parte del 1%. Al agilizar su proceso de onboarding, mejorará la experiencia de sus clientes e impulsará el crecimiento de su negocio.

Pero no tome nuestra palabra por hecho. Elija Bankingly y experimente las ventajas incomparables de nuestra tecnología de onboarding de vanguardia. Desde una integración perfecta hasta interfaces fáciles de usar, Bankingly tiene todo lo que necesita para superar las expectativas de sus clientes y cumplir los requisitos normativos



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