El Futuro del Onboarding Digital: Personalización y Cumplimiento

En el mundo acelerado de hoy, el onboarding digital en el sector financiero está evolucionando a una velocidad sin precedentes. A medida que la tecnología se vuelve más sofisticada y las expectativas de los usuarios aumentan, las instituciones financieras se enfrentan al desafío dual de mejorar la experiencia del usuario a través de la personalización y garantizar un estricto cumplimiento normativo.

Aquí es donde entramos en la era en la que plataformas como Bankingly están liderando el camino al combinar la personalización con el cumplimiento ofreciendo exelentes experiencias de onboarding digital.

Vamos a adentrarnos en lo que el futuro nos depara.

Las Estadísticas No Mienten: El Auge de la Popularidad del Onboarding Digital

A medida que nos adentramos en esta nueva era bancaria, las pruebas son claras: el onboarding digital está en aumento de manera innegable.

Un estudio reciente de McKinsey & Company revela que las instituciones financieras que han adoptado procesos de onboarding totalmente digitales han visto un notable aumento del 20% en la captación de clientes. Además, estas entidades también reportan una reducción del 15% en los costos asociados, lo cual resalta aún más la eficiencia de la digitalización.

La transformación no es solo algo opcional, sino una necesidad evidente. Considere esto: según una encuesta de PwC, casi el 60% de los clientes abandonaría un proceso de solicitud bancaria si resultara demasiado largo o complicado. Es una clara señal de que los usuarios actuales prefieren un proceso de incorporación rápido y sin complicaciones.

Las instituciones financieras que se valen de herramientas como el Onboarding Digital de Bankingly no solo están cubriendo una demanda actual, sino también garantizando que no se queden rezagadas en esta competencia cada vez más intensa por la captación de clientes.

El Auge de la Personalización

¿Recuerda cuando abrir una cuenta bancaria significaba lidiar con una serie de formularios impersonales, reuniones y largas filas? Esos días ya son cosa del pasado.

Los clientes de hoy esperan una experiencia bancaria adaptada a sus necesidades. Buscan rapidez, relevancia y, sobre todo, personalización.

Para los bancos, esto se traduce en un proceso de incorporación digital que se sienta intuitivo y diseñado a medida para el usuario final. Hay diversas formas en las que la personalización está influyendo en el onboarding digital, como, por ejemplo:

Recomendaciones de Productos Personalizados

Es crucial comprender que cada cliente tiene necesidades y objetivos financieros únicos. Por ello, un proceso de incorporación digital debe ser diseñado para brindar recomendaciones de productos que se ajusten a los perfiles financieros de cada persona.

Las empresas deben utilizar conocimientos basados en datos para ofrecer recomendaciones que no solo sean genéricas, sino que también se adapten a las necesidades particulares de cada cliente.

Por ejemplo, a un profesional joven que está comenzando se le podría ofrecer una cuenta de ahorro, mientras que a un experimentado dueño de negocio se le podrían ofrecer sugerencias sobre soluciones de crédito empresarial.

Chatbots Interactivos y Asistentes Impulsados por IA

La clave de la personalización está en una comunicación que se perciba personal.

Tecnologías como los chatbots de Bankingly y los asistentes impulsados por inteligencia artificial se encuentran a la vanguardia de esta revolución. Estas herramientas avanzadas no solo guían a los usuarios a lo largo del proceso de incorporación, sino que también responden a sus preguntas en tiempo real. Además, están preparadas para brindar asesoramiento financiero adaptado a circunstancias individuales.

Así que, si un usuario está considerando una gran compra, la IA puede ofrecer información sobre opciones de préstamos o posibles planes de ahorro.

Rutas de Incorporación Personalizadas

La fortaleza del onboarding digital en la actualidad reside en su capacidad de adaptarse.

Reconociendo que cada usuario aborda la banca con distintos niveles de destreza tecnológica y metas únicas, es fundamental asegurar que el proceso de incorporación sea flexible.

Basándonos en información sobre las preferencias del usuario, habilidades y objetivos, creamos una experiencia de incorporación que se siente a medida. Esto significa que el flujo de incorporación para un millennial con destreza tecnológica podría priorizar la rapidez y exploración de funciones digitales, mientras que una persona menos inclinada a la tecnología podría recibir orientación paso a paso y ayuda específica contextual.

En esencia, la personalización va más allá de dirigirse a los clientes por su nombre. Se trata de crear una experiencia de incorporación donde cada interacción se sienta única.

A través de sugerencias de productos personalizados, comunicación impulsada por inteligencia artificial y rutas de incorporación adaptables, el uso de una herramienta como Bankingly puede garantizar que cada cliente se sienta comprendido y valorado desde el principio.

Cumplimiento Normativo: El Guardián Presente

En la búsqueda de la personalización, la importancia del cumplimiento normativo no puede ser dejada de lado.

Los requisitos regulatorios están volviéndose más rigurosos, especialmente en los mercados emergentes. Esto presenta un desafío único: las entidades deben garantizar que ofrecen una experiencia de incorporación personalizada, sin comprometer el cumplimiento normativo.

Las entidades financieras deben invertir en sistemas automatizados y realizar exhaustivas verificaciones de antecedentes, asegurándose de que los clientes sean incorporados de manera eficiente y puedan estar tranquilos al saber que cumplen totalmente con la normativa.

El Paradigma de los Mercados Emergentes: Oportunidades y Desafíos

Los mercados emergentes, con su considerable potencial aún por aprovechar, se erigen como un tesoro para las instituciones financieras.

Según el Banco Mundial, más de 1.7 mil millones de adultos a nivel mundial aún no tienen acceso a servicios bancarios, y la mayoría reside en estos mercados. La oportunidad de crecimiento es colosal, pero también lo son los desafíos.

El onboarding digital en estos mercados no solo se trata de aprovechar tecnología avanzada, sino de comprender las sutilezas culturales, lingüísticas y regulatorias únicas.

Un informe de Deloitte destaca que el 72% de los consumidores en mercados emergentes esperan soluciones bancarias que comprendan sus necesidades locales. No se trata simplemente de traducir una interfaz, sino de adaptarla para resonar con la esencia del lugar.

Bankingly, con su profundo entendimiento de los mercados emergentes, ofrece soluciones que no solo son tecnológicamente sólidas, sino también culturalmente ajustadas.

Conclusión: El Futuro es Ahora

Los días del onboarding digital de talla única están contados.

Al mirar hacia el futuro, el énfasis recae en crear experiencias que conecten con usuarios individuales, al mismo tiempo que se asegura de que el cumplimiento normativo permanezca sólido.

Con plataformas como Bankingly allanando el camino, el futuro del onboarding digital promete ser una mezcla de personalización y cumplimiento riguroso. Las instituciones financieras que buscan mantenerse a la vanguardia harían bien en aprovechar el potencial de herramientas que defienden ambas facetas esenciales.

En este panorama dinámico, la pregunta no es si adaptarse o no, sino ¿cuán rápidamente se puede hacer?

Asóciate con pioneros como Bankingly y asegura que tu institución esté preparada para el futuro.

Después de todo, en el ámbito del onboarding digital, estar a la vanguardia es la mejor estrategia. ¡Contáctanos!