Banca Digital Basada en Datos: Aprovechando la Información para Retener Clientes.

En el dinámico mundo de la banca digital, hay un recurso no tan secreto que las instituciones más inteligentes utilizan para mantener a sus clientes cercanos y leales: información respaldada por datos.

Con las herramientas y estrategias adecuadas, las instituciones financieras pueden aprovechar el poder de sus datos para ofrecer servicios personalizados, predecir las necesidades de los clientes y, en última instancia, retener a más clientes satisfechos.

En este artículo, nos adentraremos en cómo lograrlo.

Comprender Profundamente a tus Clientes

Visualiza esto: cada día, tus clientes interactúan con tu plataforma bancaria. Cada depósito, retiro, pago en línea o consulta es más que una simple transacción; es una huella. Este rastro cuenta la historia de tus clientes: sus necesidades, hábitos y preferencias. Un informe reciente de GSMA arroja luz sobre la magnitud de esto: las plataformas de banca digital capturan hasta 2,000 puntos de datos por usuario. Esto no es solo un número; es un mapa para comprender su vida financiera.

Esto significa que hay una riqueza de conocimientos esperando ser aprovechadas. Al utilizar herramientas de análisis de datos, como las integradas en la plataforma de Bankingly, los bancos pueden obtener una visión integral de cada cliente.

Este conocimiento no se trata solo de saber en qué botones hacen clic; se trata de comprender sus hábitos financieros, preferencias e incluso predecir necesidades futuras. Imagina poder recomendar un plan de ahorro personalizado o una oferta de préstamo justo cuando un cliente lo necesita. Con los conocimientos basados en datos, eso es completamente posible.

Ofertas Personalizadas = Clientes Satisfechos

No es ningún secreto: a los clientes les encanta sentirse comprendidos y valorados. Cuando una institución financiera adapta sus ofertas en función de los datos individuales, crea un toque personal sin que el cliente tenga que entrar en una sucursal.

Por ejemplo, Bankingly permite a sus socios enviar comunicaciones dirigidas, como alertas sobre oportunidades de inversión potenciales o nuevas funciones de cuenta que se ajusten al perfil del cliente. Es como tener un banquero personal en su bolsillo, siempre pendiente de sus mejores intereses.

Servicio Proactivo con Análisis Predictivo

Reaccionar a las necesidades del cliente es una cosa, ¿pero anticiparlas? Eso marca la diferencia. El análisis predictivo, una característica poderosa en muchas plataformas de banca digital modernas, permite a las instituciones financieras detectar tendencias, anticipar las necesidades del cliente y actuar de manera proactiva.

Por ejemplo, si los datos indican que un cliente pronto estará en busca de un préstamo automovilístico, ¿por qué esperar? Envíale un artículo informativo sobre préstamos para automóviles, tal vez incluso con una tasa promocional especial. Estar un paso adelante en el servicio puede marcar la diferencia en la retención.

Un estudio de Deloitte también destacó que los clientes son 4.5 veces más propensos a interactuar con un servicio bancario si ofrece ofertas personalizadas. Además, según un estudio de McKinsey, los bancos que adoptan estrategias basadas en datos tienen 6 veces más probabilidades de retener a los clientes que sus contrapartes que no lo hacen. Estos hallazgos solo subrayan la importancia del análisis predictivo en la creación de una experiencia personalizada.

Manteniendo la Seguridad con Análisis de Datos

La seguridad primero, siempre. Uno de los beneficios subestimados de la banca basada en datos es la detección de fraudes. Los patrones anormales se pueden detectar rápidamente, garantizando la protección tanto del banco como de sus clientes. Plataformas como Bankingly colocan la seguridad como una prioridad principal. Con protección total de extremo a extremo y actualizaciones continuas en sus mecanismos de detección de fraudes, pueden mantenerse por delante de posibles amenazas.

Generando Confianza a través de la Transparencia

En una época donde el acceso no autorizado a los datos y el uso indebido son una preocupación genuina, aprovechar la información basada en datos no se trata solo de ofrecer servicios personalizados, sino también de construir y mantener la confianza. La transparencia juega un papel esencial en esto.

Los clientes aprecian saber cómo se utilizan sus datos. Ser sincero acerca de los métodos de recopilación de datos, permitir a los usuarios controlar sus preferencias de datos y educarlos sobre cómo esta información benefician su experiencia bancaria puede marcar una gran diferencia. Plataformas como Bankingly entienden este delicado equilibrio. Priorizan no solo el uso de datos para obtener conocimientos útiles, sino también aseguran que todos los procesos sean transparentes y seguros.

Además, con la integración de tecnologías como blockchain y finanzas descentralizadas (DeFi), hay una creciente demanda de modelos de banca abierta donde la integridad de los datos y la transparencia están en primer plano. Al adoptar un enfoque transparente hacia el uso de datos, las instituciones financieras pueden consolidar la confianza, asegurando que los clientes se sientan seguros y valorados.

En conclusión: ¿Por qué Esperar para Adoptar la Banca Digital Basada en Datos?

El futuro de la banca no es solo digital, es basado en datos. A medida que los clientes esperan cada vez más experiencias personalizadas y sin interrupciones, las instituciones financieras deben adaptarse o corren el riesgo de quedarse atrás.

Con plataformas como Bankingly que ofrecen la capacidad de aprovechar todo el potencial de tus datos con su avanzado portal de administración, hacer el cambio nunca ha sido tan fácil. Al aprovechar estos conocimientos, los bancos no solo retienen a sus clientes existentes, sino que también atraen a nuevos a través de un servicio superior.

Entonces, si eres una institución financiera que mira hacia el futuro, para aprovechar todo el poder de la banca digital basada en datos, necesitas un socio como Bankingly. Después de todo, en el mercado competitivo de hoy, un cliente satisfecho es la mejor estrategia comercial de todas. ¡Contáctanos hoy!